Helvetia Autoversicherung – Testbericht & Erfahrungen 2021

  • doppelte Leistung im Ausland
  • keine Malus-Reihung nach Unfall
  • Freischaden-Bonus
  • Helvetia Card KFZ

20 Mio. €

pauschal

15 Mio. €

pro Person
  • Mallorca Police: ja
  • Diebstahlschutz: ja
  • Partnerwerkstatt: ja
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Allgemeines

Die Helvetia Autoversicherung ist eine global aktive Versicherungs- und Aktiengesellschaft mit Hauptsitz in St. Gallen in der Schweiz mit 160-jähriger Geschichte. Am 6. Dezember 1858 begann die Tätigkeit der damals als Allgemeine-Versicherungs-Gesellschaft Helvetia benannten Versicherung. Zehn Jahre nach Firmengründung ließ sich die Versicherungsgesellschaft mit weiteren Dependancen in Deutschland nieder.

Wer noch keine Helvetia Erfahrung gesammelt hat, stellt sich die Frage nach der Verlässlichkeit der Versicherungsgesellschaft. Die Helvetia Versicherungsgesellschaft zeichnet sich durch eine hervorragende Solvabilität aus, die nach dem Schweizer Modell SST in diesem und im letzten Jahr bei über 210% liegt. Ein Wert von 100% bildet ab, dass ausreichend Eigenmittel für die Erledigung aller Aufgaben vorhanden ist. Risikobehaftete Finanzprozesse werden berücksichtigt.

Der reguläre Geschäftsbetrieb besteht aufgrund der positiven Geschäftsbilanz voraussichtlich sicher fort und das Prädikat “günstige Autoversicherung” bleibt verdient.

DIE VERSICHERUNGEN DER HELVETIA

Smart

  • 100 Mio. € Versicherungssumme
  • Selbstbehalt ist wählbar
  • inkl. Mallorca Police
  • inkl. Umweltschadenversicherung

Premium

  • 100 Mio. € Versicherungssumme
  • Selbstbehalt ist wählbar
  • inkl. Mallorca Police
  • freie Wahl der Werkstatt

Exclusive

  • 100 Mio. € Versicherungssumme
  • Selbstbehalt ist wählbar
  • inkl. Rabattschutz
  • freie Wahl der Werkstatt
Quelle: https://www.helvetia.com/de/web/de/privatkunden/versicherungen/kfz/kfz-versicherung.html/

Leistungen

Die Kfz-Versicherung mit festgelegten Leistungen heißt Viva und ermöglicht die Absicherung in den klassischen Leistungsumfängen der Haftpflicht-, Teilkasko- oder Vollkaskoversicherung. Um als günstige Autoversicherung die individuell passenden Leistungen anzubieten, stehen die drei Tarife Smart, Premium und Exklusive zur Verfügung. Die Haftpflicht sichert den Fahrzeughalter gegenüber den Ansprüchen Dritter. Während die Gesetzgebung die Mindestabsicherung bei 7,5 Mio. € für Personenschönen, 1,2 Mio. € für Sachschäden und 50.000 € für Vermögensschäden konstituiert bieten alle drei Tarife eine Deckungssumme i.H.v. 100 Mio. € mit max. 15 Mio. € je geschädigter Person.

Die Teilkasko-Versicherung schützt Schäden am eigenen PKW, die durch äußere Einflüsse entstanden sind. Diese sind:

  • Feuer/Brand und Explosion,
  • Entwendung (Diebstahl, Raub, Unterschlagung),
  • Sturm, Hagel, Blitz und Überschwemmung,
  • Zusammenstoß mit Tieren und Haarwild (z.B. Rehe und Wildschweine),
  • Glasbruch/Bruchschäden an der Verglasung,
  • Schäden an der Verkabelung des Fahrzeugs durch Kurzschluss (inkl. Überspannungsschäden),
  • Marderbisse und
  • durch Einbruchdiebstahl oder Raub notwendiger Schlüssel- oder Schlossaustausch.

Die Teilkaskoversicherung deckt Schäden nur teilweise ab. Für den vollumfänglichen Schutz wird die Vollkaskoversicherung angeraten, die zusätzliche Schadensfälle abdeckt bei

  • nachweislich selbstverschuldeten Unfällen,
  • Beschädigungen durch nicht greifbare fremde Personen inkl
  • Vandalismus, Fahrerflucht.

Ein Novum in den Versicherungsbereichen ist die Möglichkeit individuell angepasste Versicherungsleistungen zusammenzustellen. Als Versicherungsexperte verfügt die Helvetia Erfahrungen, die im Rahmen persönlicher Beratungen zu einem individuellen Tarif unter der Bezeichnung AutoCare verhelfen.

Im Premiumsektor bietet die Helvetia Absicherung für hochpreisige Fahrzeuge mit voller ABK-Absicherung an. Eine persönliche Beratung wird für PremiumCar-Kunden ebenfalls empfohlen.

Tipps, wie Ihre Kfz-Versicherung bei der Helvetia günstiger wird

Die Versicherungsbeiträge sinken, wenn jeweils folgendes zutrifft:

  • Fahrten nur in EU zzgl. Schweiz und Norwegen,
  • gesicherter nächtlicher Abstellplatz (z.B. Garage oder Carport),
  • ein dauerhafter Besitz des Kfz,
  • ein ausgeübter Beruf in der Landwirtschaft oder im öffentlichen Dienst und
  • der Besitz eines Eigenheimes.

Serviceleistungen

Diese Serviceleistungen sind in allen Tarifen inklusive oder wählbar:

  • Fahrerschutzversicherung gegen Zuschlag
  • Umweltschadenversicherung
  • Mallorca-Police (EU-weiter Zusatzschutz für Mietwagen)
  • Neuwertentschädigung für PKW-Totalschaden und PKW-Diebstahl innerhalb der ersten sechs Monate nach Erwerb
  • Kfz-Schaden-Service bei Karosserieschaden mit Hol-/Bringservice, Reparatur mit sechs Jahren Garantie, Ersatzwagen, Reinigung innen/außen (bei Reparatur über eine Helvetia Partnerwerkstatt)
  • Tierkollisionsschutz
  • Absicherung bei Tierbiss-Schäden bis 3.000 €
  • GAP-Deckung gegen Zuschlag für Leasing- und kreditfinanzierte Fahrzeuge
  • Lawinen- und Murenschäden inkl. Dachlawinen
  • Autoschutzbrief gegen Zuschläge

Zusätzliche Angebote

  • Freie Werkstattwahl in den Tarifen Premium und Exklusive
  • Rabattretter im Tarif Exklusive

Wann zahlt die Kfz Versicherung & wann nicht?

Die Leistungen greifen je nach gewähltem Tarif für

  • alle zu vertretenden Schäden, die Dritten zugefügt wurden,
  • Schäden am eigenen Kraftfahrzeug,
  • Schäden, die durch grobe Fahrlässigkeit herbeigeführt wurden.
  • Die Versicherungsleistung spricht sich frei, wenn Schäden durch Konsummittelmissbrauch (Alkohol, Drogen), Handynutzung ohne zugelassene Freisprecheinrichtung oder durch das eigene Verhalten ein Diebstahl begünstigt wurde und Angaben zur Versicherung vorsätzlich falsch angegeben wurden.

In welchen Ländern gilt die Kfz Versicherung der Helvetia Versicherungsgesellschaft?

Die Leistungen werden innerhalb und außerhalb von EU-Staaten erbracht. Die Versicherung ausschließlich für das EU-Gebiet inkl. der Schweiz und Norwegen bildet einen Versicherungsraum.

Darum sollten Sie die Helvetia wählen

Der Wechsel bzw. der Abschluss der ersten Versicherung lohnt sich, da diese Vorteile im Autoversicherung Vergleich die Helvetia auszeichnen:

  • Einfacher Wechsel, welchen alle Fahrzeughalter von zu Hause aus einleiten können,
  • schneller Versand der eVB-Nummer nach Abschluss der Versicherung innerhalb eines Tages per E-Mail,
  • Erfahrener Dienstleister mit nationaler Historie,
  • preiswerte Konditionen nach persönlichen Bedürfnissen
  • schnelle Erreichbarkeit der deutschen Hotline und
  • gesetzliche Leistungen übertreffende Absicherungen bereits ab dem kostengünstigen Tarif.

Es steht völlig frei, den kostenfreien Autoversicherung Rechner zu testen und die Prämie schnell zu berechnen. Mit der traditionsreichen Versicherungs- und Aktiengesellschaft fahren Sie auf der richtigen Seite.

schnelle Schadensabwicklung

Die Helvetia Versicherung bietet Ihnen die schnellstmögliche Abwicklung bei einem möglichen Schaden.

individuelle Zusammenstellung

Sie können Ihre Autoversicherung nach persönlichen Wünschen ganz ohne Einschränkungen zusammenstellen.

Umweltschadenversicherung

Gemeinsam mit Helvetia können Sie auch einen Teil für die Umwelt leisten.

Vorteile

  • Attraktive Prämien
  • Freie Garagenwahl im Schadenfall
  • Rundum-Service und schnellste Schadensabwicklung der Schweiz
  • Bonusstufenreduktion mit Fahrsicherheitstraining
  • Öko-Rabatte für umweltfreundliche Fahrzeuge
  • Persönliche Autoversicherung individuell zusammenstellen
  • Verkehrsrechtsschutz-Versicherung
  • Möglichkeit mitgeführte Haustiere zu versichern
  • Bonusschutz
  • Kundendienst

Nachteile

  • Auszahlungshöhe bei Totalschaden

Fazit

Bei allen Unterschieden und Versicherungsgesellschaften den Durchblick zu erhalten ist schwierig und kostet viel Zeit. Offerten einfordern und vergleichen kann unübersichtlich sein. Im Zweifelsfalle vertrauen Sie auf die Kundenbewertungen. Die Helvetia Erfahrungen zeigen im Autoversicherungen Vergleich überdurchschnittliche Noten und kann dank ihrem schnellen Kundendienst und den individuellen Lösungen mit günstiger Autoversicherung überzeugen. Auch die Barmenia Direkt bietet eine Autoversicherung an, falls Sie mit diesem Anbieter nicht zur Gänze zufrieden sind.

Hier geht es weiter zur DA Direkt Versicherung und weiteren Angeboten von Friday Autoversicherung.

Erfahrungen

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  • Preis-Leistung
    94%
  • Kundenservice
    94%
  • Website
    86%

5 Bewertungen

Antonia Altmann11.10.2020
  • Preis-Leistung
    100%
  • Kundenservice
    100%
  • Website
    95%
In mein Auto wurde eingebrochen!!! Und bevor jetzt jemand eine unnötige Meldung schiebt - ja das Auto war verschlossen!!! Ich war so wütend als ich von meinem Yoga Kurs zurückkam und mein Auto mit eingeschlagenen Fenstern vorfand. Natürlich rief ich sofort einmal die Polizei, sodass die mögliche Spuren am eingebrochenen Glas & Co. entnehmen konnten. Danach verständigte ich auch sofort die Helvetia Autoversicherung mit der Bestätigung der Polizei. Die Polizei konnte keine Spuren entnehmen und somit auch keinen Täter fassen. Was mein Glück war, ich hatte kein Wertgegenstände im Auto und somit wurde auch nichts entwendet. Es war also "nur" mehr der Sachschaden an meinem Auto übrig. Dafür kam die Helvetia Versicherung auf, sie schickten mich zur nächsten Werkstatt wo solche Scheibengläser getauscht wurden und ich bekam auch sofort einen Termin auf Dringen der Helvetia. Sehr nett!!! Am nächsten Tag konnte ich das Auto fix fertig wie neu wieder abholen. Die Versicherung vereinbarte sogar einen Gutschein mit der Werkstatt für ein Reifen wechseln, ich war total überrascht und zugleich sehr glücklich, Teil dieser tollen Gemeinschaft der Helvetia Versicherung sein zu dürfen!
Felix112.09.2020
  • Preis-Leistung
    90%
  • Kundenservice
    85%
  • Website
    60%
Preise sind wirklich angenehm gestaltet, gutes Preis-Leistungs-Verhältnis für die heutige Konkurrenz
Ute 16.08.2020
  • Preis-Leistung
    95%
  • Kundenservice
    90%
  • Website
    90%
Selbstbehalt kann man höher halten und zahlt dafür monatlich weniger. So wie bei mir ist das natürlich eine klasse Sache, weil ich bis jetzt noch keinen Autoschaden zu vermerken hatte bzw. der Helvetia Versicherung melden musste und daher günstiger gefahren bin. Mit ein paar Schäden pro Jahr würde die Sache natürlich viel anders aussehen!
Janina R.04.08.2020
  • Preis-Leistung
    100%
  • Kundenservice
    100%
  • Website
    100%
Besonders gut find ich an der Helvetia Autoversicherung, dass ich mir hier eigentlich meinen Tarif selbst zusammenstellen konnte. Natürlich gibt es die drei Grundtarife aber die können so abgeändert werden, sodass sie für einen selbst am besten passen. Das find ich wirklich sehr besonders an dieser Versicherung, habe ich so sonst noch nirgends erfahren oder kennenlernen dürfen. So kommt die Helvetia Versicherung ihren Kunden halt sehr sehr entgegen und geht natürlich sehr auf die persönlichen Bedürfnisse ein, ohne dass die Kunden dadurch zu irgendwelchen Zusatzleistungen überredet werden, nur damit die Versicherung mehr daran verdient! Toller Anbieter!
Julia Ackmann28.06.2020
  • Preis-Leistung
    90%
  • Kundenservice
    100%
  • Website
    80%
Mitarbeiter super nett